Независимая гарантия - это документ, по которому гарант обязуется выплатить бенефициару определенную сумму, если принципал нарушит свои обязательства перед бенефициаром. Гарантом может выступать как банк, так и другое юридическое или физическое лицо. Требования к независимой гарантии и особенности ее оформления определяются статьей 368 ГК РФ. Процедура получения независимой гарантии проста и считается односторонней сделкой, для реализации которой требуется только желание гаранта. Примерами использования независимой гарантии могут быть случаи, когда заказчик требует от подрядчика гарантию исполнения договора, или когда продавец требует от покупателя гарантию оплаты.
Кто может дать независимую гарантию?
Независимую гарантию могут выдавать не только банки, но и другие коммерческие организации в соответствии со статьей 368 ГК РФ. Гарант обязуется по просьбе принципала уплатить бенефициару определенную денежную сумму. Независимая гарантия выдается в письменной форме и должна содержать условия, позволяющие определить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом. Требования к независимой гарантии и порядок ее получения просты и односторонни, для реализации которых требуется только желание гаранта.
Как сделать независимую гарантию?
Чтобы получить независимую гарантию в 2023 году, нужно выполнить следующие шаги:
- Проверить банк, который выдает гарантию, на наличие лицензии ЦБ РФ на право осуществления банковской деятельности.
- Подготовить все необходимые документы.
- Оформить заявку на получение гарантии.
- Получить независимую гарантию.
Независимая гарантия выдается в письменной форме и должна содержать условия, которые позволяют определить сумму, которую банк выплатит бенефициару при неисполнении обязательств принципала, а также срок действия гарантии и правила осуществления платежей.
Какие условия должны быть указаны в независимой гарантии?
В независимой гарантии должны быть указаны:
- основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;
- денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;
- обстоятельства, при наступлении которых гарант обязуется выплатить денежную сумму.
Требования к независимой гарантии и особенности оформления могут отличаться в зависимости от вида гарантии и банка, который ее выдает. Примеры условий, которые должны быть указаны в независимой гарантии:
- сумма, которую банк выплатит заказчику при неисполнении обязательств;
- обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;
- срок действия банковской гарантии;
- отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;
- условие о том, что исполнение обязательств банка-гаранта подтверждается фактическим поступлением денежных средств на счет заказчика;
- условие о выплате неустойки за каждый день просрочки – 0,1% от суммы гарантии.
Какие обязательные элементы должна содержать независимая гарантия?
В соответствии со статьей 368 ГК РФ, обязательные элементы независимой гарантии включают в себя: дату выдачи, срок действия, данные о сумме гарантии и обязательстве, по которому гарантия выдается, сведения о принципале, бенефициаре и гаранте, а также обстоятельства, при которых гарант должен перечислить сумму гарантии бенефициару.
Является ли независимая гарантия банковской?
Независимая гарантия может быть выдана не только банками, но и другими коммерческими организациями. С 01.01.2022 вместо банковской гарантии используется независимая гарантия. С 01.07.2022 изменения в работе с независимой гарантией не предусмотрены.
В чем разница между независимой и банковской гарантиями?
Независимая гарантия и банковская гарантия - это два разных вида гарантий, хотя и имеют некоторые общие черты. Банковская гарантия оформляется только банками и регулируется законом № 44-ФЗ. Она предоставляется в качестве обеспечения исполнения контракта и обязательств принципала. Срок ее действия не менее двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок.
Независимая гарантия, с другой стороны, может быть предоставлена не только банком, но и другими организациями или физическими лицами. Она является односторонним обязательством, которое банк-гарант предоставляет исполнителю-принципалу. Если принципал не выполняет свои обязательства, то банк покрывает убытки без разбирательств. Уплаченную сумму он взыщет с исполнителя уже позже. Отличия поручительства от независимой гарантии заключаются в том, что гарантию могут оформлять только финансовые институты, а поручительство – любые физические и юридические лица. Поручительства могут обслуживать любые обязательства, а банковская гарантия – только финансовые.
Гарантом может выступать только юридическое лицо, в то время как поручителем – как юридические, так и физические лица. Прекращение независимой гарантии может произойти уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия, окончанием срока ее действия или по другим основаниям, предусмотренным законом.
Может ли независимая гарантия быть отозвана гарантом?
Независимая гарантия не может быть отозвана или изменена гарантом, если в ней не предусмотрено иное. В случаях, когда по условиям независимой гарантии допускается ее отзыв или изменение гарантом, такой отзыв или такое изменение производится в форме, в которой выдана гарантия, если иная форма не предусмотрена гарантией. При этом, если независимая гарантия выдана в письменной форме, то и отзыв или изменение должны быть оформлены в письменной форме.
Кто является участником независимой гарантии?
В соответствии с п. 3 комментируемой статьи участниками правоотношений по независимой гарантии являются гарант, принципал и бенефициар. Гарант - это коммерческая организация, которая выступает гарантом исполнения обязательств принципала перед бенефициаром. Принципал - это сторона, которая обращается к гаранту с просьбой о предоставлении независимой гарантии и заключает договор, в котором указывается максимальный размер суммы, период действия документа или юридический факт, который является основанием для прекращения гарантийных обязательств, правила осуществления платежей и т.д. Бенефициар - это лицо, которое получает выплату от гаранта в случае неисполнения принципалом своих обязательств перед ним.
В чем особенность независимой гарантии?
Независимая гарантия - это инструмент обеспечения, который позволяет кредитору получить деньги быстро и без лишних споров. Гарант, выступающий в качестве третьего лица, проверяет требование о платеже и прилагаемые документы по формальным критериям. В соответствии со статьей 368 ГК РФ, независимая гарантия - это обязательство гаранта уплатить определенную сумму третьему лицу (бенефициару) по просьбе принципала. Для прекращения обязательства гаранта перед бенефициаром по независимой гарантии может быть предусмотрено уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия, окончанием срока, на который она выдана, или иными способами, предусмотренными договором.
Когда независимая гарантия прекращается?
Независимая гарантия прекращает свое действие по нескольким основаниям, которые предусмотрены статьей 378 ГК РФ. Основаниями прекращения независимой гарантии являются:
- Уплата бенефициару суммы, на которую выдана гарантия.
- Окончание определенного в независимой гарантии срока, на который она выдана.
- Отказ бенефициара от своих прав по гарантии и возвращение ее гаранту.
- Соглашение гаранта с бенефициаром о прекращении этого обязательства.
Каковы обязательства гаранта по независимой гарантии?
Гарант принимает на себя обязательство уплатить определенную денежную сумму третьему лицу - бенефициару. Если исполнитель не выполняет свои обязательства, то банк-гарант покрывает убытки без разбирательств и взыскивает уплаченную сумму с исполнителя позже. Независимая гарантия может быть предоставлена только финансовыми институтами, в то время как поручительство может быть предоставлено любыми физическими и юридическими лицами. Банковская гарантия может обслуживать только финансовые обязательства, в то время как поручительства могут обслуживать любые обязательства.
Попробуйте программу ФинЭкАнализ для финансового анализа организации по данным бухгалтерской отчетности, доступной через ИНН
Еще найдено про независимая гарантия
- Гарант как участник отношения по независимой гарантии Автор отстаивает позицию согласно которой физические лица не вправе выступать в качестве гарантов в независимой гарантии по отечественному праву так как совершение исследуемых сделок крайне рискованно Он
- Правовое регулирование независимой гарантии Аннотация Рассматривается один из способов обеспечения исполнения обязательств независимая гарантия представлен анализ существующих проблем правового регулирования независимой гарантии Анализируется порядок использования независимой гарантии
- Отдельные аспекты учета банковской гарантии у принципала и бенефициара ГК РФ независимые гарантии могут выдаваться банками или иными кредитными организациями а также другими коммерческими организациями 1
- Гарантийное письмо как предпосылка возникновения гражданских прав и обязанностей Так гарантийное письмо может быть квалифицировано в одном случае как оферта по заключению договора 3 в другом - как акцепт оферты в третьем - как форма поручительства 4 в четвертом - как независимая гарантия и наконец в пятом может являться признанием долга 5 В данной статье предлагается
- Гарантия исполнения Однако если гарантийный период исчерпывается после выполнения работ предусмотренных договором то действие банковской гарантии автоматически завершается независимо от обозначенной в соглашении продолжительности Могут ли в гарантии исполнения устанавливаться
- Просроченная дебиторская задолженность организации анализ качества пути предупреждения и урегулирования В качестве последних могут быть рассмотрены и применены такие мероприятия как предоставление контрагентом независимой гарантии поручительства залога ликвидного актива переход на предоплатную систему расчетов обеспечительный платеж по доходным
- Платежеспособность кредитоспособность - Статьи по финансовому анализу Правовое регулирование независимой гарантии Правовое регулирование неустойки как формы обеспечения исполнения обязательств Правовые особенности вексельного кредита Порядок ... Отдельные аспекты учета банковской гарантии у принципала и бенефициара Организация администрирования проблемной задолженности в кредитном портфеле коммерческого банка Об
- Финансовое оздоровление как процедура банкротства или результат ее проведения Исполнение должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности может быть обеспечено залогом ипотекой независимой гарантией государственной или муниципальной гарантией поручительством а также иными способами не противоречащими Закону Специальные
- Управление капиталом - Статьи по финансовому анализу Гарант как участник отношения по независимой гарантии Фьючерсный договор контракт современные особенности обращения Фундаментальный и технический анализ фондового рынка Фундаментальный
- Актуальность обращения депозитарных расписок как альтернативного финансового инструмента российских банков Обязательное наличие обеспечения для выпуска облигаций наличие залога обеспечивающего исполнение обязательств по облигациям поручительство независимая гарантия в случае если номинальная стоимость всех выпущенных эмитентом облигаций превышает размер его уставного
- Депозит нотариуса Использование депозита нотариуса позволяет минимизировать риски связанные с ошибками персонала или техническими сбоями при проведении платежей так как нотариус выступает в качестве независимого гаранта сделки Практические рекомендации по использованию депозита нотариуса Для эффективного использования депозита нотариуса в
- Инкассация дебиторской задолженности Эти изменения расширили возможности кредиторов по защите своих прав в частности ввели понятие независимой гарантии и уточнили правила применения залога Инновации в сфере инкассации дебиторской задолженности Развитие технологий
- Обязательства предприятия Широко применяется при получении банковских кредитов физическими и юридическими лицами Независимая гарантия - вид обеспечения при котором гарант банк или иная кредитная организация обязуется уплатить
- Инструменты долгосрочного и среднесрочного финансирования предприятия Кроме того самофинансирование предприятия является для кредиторов гарантией погашения займа Независимо от позиции кредиторов нужно отметить что руководители заключающие кредитный договор для финансирования инвестиционного проекта ... Благодаря ей предприятие может осуществить свои первые расходы и иметь гарантию при обращении за кредитом Начальный капитал акционерного общества делится на равные части то есть
- Финансовые показатели коэффициенты деятельности юридических лиц Рост показателя свидетельствует о незначительном увеличении финансовой независимости повышает гарантии погашения предприятием своих обязательств а также шансы предприятия справиться с непредвиденными обстоятельствами
- Развитие инструментов оценки и контроля качества аудиторской деятельности В современных условиях в значительной степени возрастает роль аудиторских организаций как независимого института обеспечивающего гарантию достоверности отчетной информации раскрываемой бизнесом для широкого круга пользователей В то
- Организация внутреннего аудита на малых предприятиях IIA 4 Деятельность по предоставлению независимых и объективных гарантий и консультаций направленная на совершенствование работы организации Международный стандарт аудита ISA
- Правовой режим требований об оплате труда в деле о банкротстве Хартия социальных прав и гарантий граждан независимых государств одобрена в г Санкт-Петербурге 29 окт 1994 г на 5-ом пленарном
- Оценка результатов исследований и разработок Илюшечкин А.В Независимая гарантия исполнения обязательств в бухгалтерском учете URL http ppt.ru news 136562 3 Крутякова Т.Л
- Индекс институционального развития Институциональные гарантии включают в себя защиту прав собственности независимость судебной системы и другие механизмы которые обеспечивают